CoinGate Krypto-Zahlungsbericht 2024: Das Jahr der Stablecoins

Krypto-Zahlungen bei CoinGate haben im Jahr 2024 erneut neue Höhen erreicht, angetrieben durch das Wachstum des Transaktionsvolumens, die steigende Popularität von Stablecoins und unsere Produktverbesserungen.

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Das Wichtigste in Kürze:

• Insgesamt Transaktionsvolumen im Jahr 2024 um 29,6% gestiegenmit 1,68 Millionen verarbeiteten Krypto-Zahlungen.
• Auf Stablecoins entfielen 35,5% aller Transaktionenwobei USDT an der Spitze lag.
• Die US-Käufer führen Krypto-Zahlungen mit 21% der Bestellungenan, vor Deutschland (6-6,5%) und dem Vereinigten Königreich (5.2-5.7%). Rasches jährliches Wachstum in Schwellenländern wie Nigeria (+0,42%) und Ukraine (+0,61%).
• Eine deutliche Verschiebung der Nutzerpräferenzen – TRON hat Bitcoin als die meistgenutzte Blockchain überholt für Zahlungen.
• Layer 2 Lösungen wie Lightning Network und Arbitrum verzeichneten ein beachtliches Wachstum.

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Unser Bericht fasst die wichtigsten Trends und Verhaltensweisen im Bereich der Krypto-Zahlungen des Jahres zusammen. Lesen Sie weiter, um eine detaillierte Aufschlüsselung zu erhalten.

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Zahlungen in Kryptowährungen im Laufe der Jahre

Seit 2014 hat die Akzeptanz von Krypto-Zahlungen stetig zugenommen und wird im Jahr 2024 einen neuen Höhepunkt erreichen.

In diesem Jahr wurden 1.677.288 Transaktionen über CoinGate abgewickelt, ein deutlicher Anstieg gegenüber den 1.294.058 im Jahr 2023.

Die prozentuale Analyse des Transaktionsvolumens bietet einen klaren Überblick über die Schwankungen der Aktivitäten im Laufe des Jahres.

Monatliche & vierteljährliche Aufschlüsselung

Der aktivste Monat, November, machte 9,11% der gesamten Transaktionen aus und übertraf damit leicht den Oktober mit 9,06%. Im Gegensatz dazu verzeichnete der Februar mit 7,50% den geringsten Anteil, was einen signifikanten Unterschied von 21% beim Zahlungsvolumen im Vergleich zum Spitzenmonat darstellt.

Beim Vergleich der Quartale werden saisonale Trends deutlich. Das letzte Quartal des Jahres (Q4 ) trug mit etwa 27,13% der jährlichen Gesamttransaktionen den höchsten Prozentsatz bei, was auf eine erhöhte Aktivität während der Urlaubssaison zurückgeführt werden kann.

Im ersten Quartal (Q1) hingegen war der Anteil mit rund 23,42% am niedrigsten, was auf eine typische Konsumflaute nach den Feiertagen hinweist. Die Monate in der Jahresmitte (Juli bis September) machten zusammen etwa 25,26% aus, was einen stetigen Beitrag darstellt und die Grundlage für den Anstieg zum Jahresende bildet.

Der prozentuale Unterschied zwischen den aktivsten und den am wenigsten aktiven Monaten könnte ein Hinweis auf die saisonale Natur der Kryptoausgaben sein. Ein stetiges Wachstum des Zahlungsvolumens über die Monate hinweg könnte aber auch auf eine zunehmende Akzeptanz und Normalisierung von Krypto-Zahlungsmethoden hindeuten.

Was auch immer der Grund sein mag, kryptofreundliche Unternehmen können diese Erkenntnisse nutzen, um ihre Strategien auf Zeiten mit hoher Aktivität auszurichten, indem sie z.B. Werbeaktionen und Kampagnen so optimieren, dass sie von dem erhöhten Engagement der Verbraucher profitieren.

Stablecoins waren ein Haupttreiber des Wachstums

Stablecoins haben ihre Rolle als bevorzugte Zahlungsmethode gefestigt und machen im Jahr 2024 35,5 % aller Transaktionen auf CoinGate aus.

Damit setzt sich der rasante Wachstumstrend fort, der sich bereits im Jahr 2022 beschleunigte. Unter den Stablecoins dominierte USDT mit 97,2% der Transaktionen, gefolgt von USDC mit 2,5% und DAI mit 0,3%.

Insbesondere USDC verzeichnete einen Anstieg der Nutzung um 86,9%, der durch die Integration in das Solana-Netzwerk im Mai 2024 ausgelöst wurde. Solana wurde schnell zum zweitbeliebtesten Netzwerk für USDC-Zahlungen und verzeichnete zwischen Oktober und November einen bemerkenswerten Anstieg des Auftragsvolumens.

Generell lässt sich feststellen, dass die Popularität von Stablecoin-Zahlungen im Laufe der Jahre deutlich zugenommen hat.

Zum Beispiel machten Stablecoins im Jahr 2022 nur 16% der gesamten Zahlungen über CoinGate aus. Diese Zahl stieg auf 25,4 % im Jahr 2023, und im Jahr 2024 setzte sich der Trend fort, wobei Stablecoins mehr als 1/3 aller Zahlungen ausmachten.

Das Stablecoin-Zahlungsvolumen nimmt nicht nur einen größeren Anteil ein, sondern wächst auch in absoluten Zahlen.

Im Jahr 2023 erlebten die mit Stablecoins getätigten Bestellungen ihren bisher größten Anstieg, nämlich um 171,1 % im Vergleich zu 2022. Im Jahr 2024 verlangsamte sich das Wachstum zwar, blieb aber mit einem bemerkenswerten Anstieg von 26,2% gegenüber dem vorherigen Rekordjahr für Stablecoins signifikant.

Da USDC nun MiCA-konform sind und bei der Bezahlung von Waren und Dienstleistungen von der Travel Rule ausgenommen werden könnten, erwarten wir, dass USDC und andere Stablecoins weiterhin höhere Volumina aufweisen und in Zukunft einen ähnlichen, wenn nicht sogar größeren Anteil am Zahlungsverkehr einnehmen werden.

Diese Annahme wird durch eine Fallstudie über Krypto-Zahlungen gestützt, die die Erfahrungen des globalen Telekommunikationsanbieters MoreMins beleuchtet.

Laut dem Gründer und CEO des Unternehmens machen Krypto-Transaktionen inzwischen mehr als 10 % der Gesamtaufträge von MoreMins aus, wobei sich die Zahl jedes Jahr verdoppelt. Und mittlerweile machen Stablecoins 23,2 % dieses Kuchens aus.

Regionale Trends bei Krypto-Zahlungen (YoY)

Die USA sind seit jeher das aktivste Land für Krypto-Zahlungen. Sowohl 2023 als auch 2024 entfielen rund 21 % aller bezahlten Bestellungen auf US-Käufer. Die USA liegen auch deutlich vor dem zweitaktivsten Land, Deutschland, das in den letzten Jahren einen konstanten Anteil von 6-6,5 % hielt.

Großbritannien blieb zwei Jahre in Folge das drittaktivste Land für Kryptoausgaben, wobei der Anteil zwischen 5,2% und 5,7% schwankte.

Die Top Fünf werden komplettiert durch Nigeria, mit einem 5,08% Anteil, und die Niederlande mit 4,4%. Insbesondere Nigeria erlebte einen herausragenden Anstieg, der wahrscheinlich auf die schnellere Einführung von Kryptowährungen zurückzuführen ist. Der Anteil stieg im Jahresvergleich um 0,42%.

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Wie in einer einer anderen Fallstudie, Unternehmen wie NordVPN mit Krypto-Zahlungen erfolgreich sein, erweitern ihre Reichweite von Jahr zu Jahr und bedienen kryptofreundliche Kunden in 176 Ländern.

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Die Daten im Jahresvergleich zeigen auch wichtige Verschiebungen in der regionalen Aktivität. Hongkong ist aus den Top 10 herausgefallen und liegt jetzt auf Platz 14. Der plötzliche Rückgang ist wahrscheinlich auf die zunehmend verbreitete Nutzung von VPN-Diensten zurückzuführen.

Umgekehrt sind Polen und die Ukraine zum ersten Mal in die Top 10 der aktivsten Käuferländer auf gestiegen und machen 1,77% bzw. 2,52% aller Käufer aus. Ähnlich wie in Nigeria stieg auch in der Ukraine die Aktivität in diesem Jahr um beachtliche 0,61% im Vergleich zu 2023.

Der Rest verteilt sich auf viele andere Länder, aber das Gesamtwachstum im Vergleich zum letzten Jahr zeigt, dass die Attraktivität von Kryptowährungen als alltägliches Zahlungsmittel immer weiter zunimmt, auch wenn dies nicht die einzige Macht ist, die hier am Werk ist.

Weitere Faktoren, die dieses Wachstum vorantreiben, sind die bereits erwähnte Einführung von Stablecoins, die verbesserte Skalierbarkeit der Blockchain und das wiedererwachte Interesse von Händlern.

Die beliebtesten Kryptowährungen im Jahr 2024

In einer bedeutenden Verschiebung hat USDT die BTC überholt und wird im Jahr 2024 die beliebteste Kryptowährung für Zahlungen sein.

BTC ist zwar immer noch ein dominanter Akteur, aber sein Anteil ist von 35,6% im Jahr 2023 auf 22,8% im Jahr 2024 gesunken .

LTC, das seinen Ruf als verlässliche Wahl beibehält, steigerte seinen Anteil an den Zahlungen von 9,5 % auf 13,1 % und festigte seinen Platz als drittstärkste Kryptowährung mit einem jährlichen Anstieg des Zahlungsvolumens um 52,6 %.

SHIB erlebte ein erhebliches Wachstum, das durch die Integration in die Smart Chain-Netzwerke von Polygon und Binance im Mai 2024 angetrieben wurde. Dies führte zu einem Anstieg des SHIB-Auftragsvolumens um 61,6% im Vergleich zum Vorjahr, wobei die Dynamik im zweiten Quartal noch deutlicher ausfiel.

Abrechnungspräferenzen von Händlern & wachsendes Interesse an Stablecoins

Händler zeigten klare Präferenzen bei der Abwicklung ihrer Krypto-Zahlungen im Jahr 2024.

Eine beträchtliche Mehrheit, 71,43%, entschied sich dafür, eingehende Zahlungen in EUR abzuwickeln, was bedeutet, dass die meisten Unternehmen immer noch zögern, Gelder in Kryptowährungen zu halten.

Dennoch spielten Stablecoins eine bemerkenswerte Rolle, denn 16,7 % der Abrechnungen erfolgten in Stablecoins.

Interessanterweise ist dieser Anteil etwas niedriger als die 17,7%, die 2023 verzeichnet wurden. Die Gesamtzahl der in Stablecoins abgewickelten Zahlungen stieg jedoch immer noch um 4,2%.

Der Rückgang des Anteils ist auf das allgemeine Wachstum des Zahlungsvolumens bei CoinGate zurückzuführen, das im Jahr 2024 deutlich zunahm.

Die Popularität der Abwicklung in Stablecoins gewann erstmals 2022 an Fahrt, als ihr Anteil auf 14,1% anstieg, verglichen mit nur 4,48% im Jahr 2021. Dies war der Beginn eines stetigen Trends, der sich in den Jahren 2023 und 2024 fortsetzte.

Mit klareren Vorschriften in Europa, den USA und anderen Regionen sind Stablecoins inzwischen weithin akzeptiert und befinden sich nicht mehr auf unbekanntem Terrain. Stablecoins wurden zu einer bevorzugten Abwicklungsoption für Unternehmen, die sowohl Stabilität als auch Compliance suchen.

Inzwischen wurden 7,92% der Abrechnungen in BTC getätigt, was zeigt, dass einige Unternehmen beginnen, Bitcoin als einen Wert zu betrachten, der es wert ist, gehalten zu werden.

Die Anziehungskraft von TRON & Änderungen der Blockchain-Präferenzen

TRON wurde 2024 zur meistgenutzten Blockchain und übertraf Bitcoin mit einem Anteil von 31,5 % an den Transaktionen, gegenüber 25,5 % im Jahr 2023.

Die meisten Transaktionen auf TRON wurden mit einem USDT-Stablecoin durchgeführt, auf den 71% der Zahlungen entfielen, gefolgt von TRX (28,95%).

Sam Elfarra, Partnerships Lead und Community Spokesperson für die TRON DAO, kommentierte den Erfolg von TRON: “Das TRON-Netzwerk hat sich aufgrund seiner kostengünstigen, schnellen und zuverlässigen Architektur zu einer beliebten Zahlungsmethode entwickelt. Das Protokoll kann bis zu 2000 TPS mit minimalen Gebühren verarbeiten. Die Mitwirkenden von TRON DAO haben auch dazu beigetragen, die Einführung des TRON-Netzwerks in Schwellenländern voranzutreiben; in Gebieten, in denen die Blockchain-Technologie als Lösung für Hyperinflation oder fehlende Finanzinfrastruktur angesehen wird.

TRON ist eine der, wenn nicht sogar die aktivste öffentliche Layer-1-Blockchain bisher und wir freuen uns darauf, das Ökosystem weiter zu innovieren, seine Anwendung in verschiedenen Bereichen zu fördern und mehr Projekte zu motivieren, das TRON-Netzwerk aufzubauen oder zu integrieren.”

Solana erfuhr ebenfalls ein signifikantes Wachstum und kletterte zwischen Mai letzten Jahres, als die USDC auf Solana integriert wurde, und Dezember von Platz 10 auf Platz 6 der beliebtesten Blockchains . Die rasante Popularität des Netzwerks wird durch einen Anstieg des Auftragsvolumens um 56,4% zwischen Oktober und November 2024 unterstrichen.

Allerdings verliert Ethereum im Laufe der Jahre langsam an Einfluss auf seinen Anteil an den Gesamtzahlungen. Im Jahr 2024 entfielen 11,2 % aller Zahlungen auf Ethereum, 1,7 % weniger als 2023 und 2,12 % weniger als 2022.

Layer 2-Lösungen auf dem Vormarsch

Layer-2-Lösungen wie Lightning Network (LN), Polygon und Arbitrum spielten eine entscheidende Rolle bei der Verbesserung der Effizienz von Kryptozahlungen im Jahr 2024.

Das Lightning Network verzeichnete einen Anstieg der Nutzung um 39,1 %. 15,4 % aller BTC-Zahlungen wurden über das LN abgewickelt, waseiner Verdoppelung des Anteils im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Der Dezember war ein herausragender Monat, in dem fast 20% aller Bitcoin-Zahlungen über LN abgewickelt wurden.

In der Zwischenzeit verzeichnete Polygon einen Anstieg der Transaktionen um 135%, der vor allem auf einen Anstieg der USDT- und POL-Zahlungen zurückzuführen ist, während die Akzeptanz von Arbitrum aufgrund der zunehmenden Beliebtheit von ETH- und USDT-Zahlungen um 565% in die Höhe schnellte.

Das Arbitrum-Netzwerk gewann im Dezember mit der Aufnahme der USDC-Unterstützung weiter an Zugkraft und stieg zum 8. meistgenutzten Netzwerk auf CoinGate auf.

Abschließende Überlegungen

Die Daten von 2024 zeichnen ein überzeugendes Bild. Während die Transaktionsvolumina in die Höhe schnellen, behaupten Stablecoins weiterhin ihre Dominanz und bieten die Stabilität und Zuverlässigkeit, die sowohl Händler als auch Nutzer suchen.

Die Verschiebung der Blockchain-Präferenzen, bei der TRON Bitcoin überholt und Layer-2-Lösungen wie Arbitrum und Lightning Network an Zugkraft gewinnen, zeigt das Streben der Krypto-Community nach Effizienz, Skalierbarkeit und Kosteneffizienz.

Mit Blick auf die Zukunft werden sich die in diesem Jahr identifizierten Trends wahrscheinlich noch verstärken. Es wird erwartet, dass Stablecoins, insbesondere USDC, ihre Position als führende Zahlungsmittel festigen werden. Dies wird durch regulatorische Klarheit, wie z.B. die Einhaltung der MiCA-Vorschriften und ihre Befreiung von der Travel Rule in bestimmten Szenarien, gefördert.

Die rasche Einführung von Layer-2-Lösungen und aufstrebenden Blockchains wie Solana wird die Zugänglichkeit und Geschwindigkeit von Krypto-Zahlungen weiter verbessern und Händlern und Verbrauchern gleichermaßen neue Möglichkeiten eröffnen.

Der Rückgang des Marktanteils von Ethereum und der Aufstieg von Alternativen wie TRON und Solana signalisieren eine Diversifizierung der Nutzerpräferenzen, die die Bedeutung von niedrigen Gebühren, schnelleren Transaktionen und der Skalierbarkeit des Netzwerks widerspiegeln.

In der Zwischenzeit zeigen die regionalen Daten faszinierende Verschiebungen, wobei Länder wie Nigeria, Polen und die Ukraine das Wachstum in neuen Märkten vorantreiben.

Da das Ökosystem für Krypto-Zahlungen reift, erwarten wir in den kommenden Jahren eine noch größere Innovation und Akzeptanz. Wir werden unser Bestes tun, um Händlern und Nutzern robuste, sichere und vielseitige Zahlungslösungen zu bieten.

Im Jahr 2025 sieht die Zukunft für Unternehmen, die digitale Währungen nutzen wollen, vielversprechender denn je aus. Sind Sie bereit? Fangen Sie an, indem Sie sich für eine CoinGate Konto.